分级A类定期折算是什么意思？分级基金a类固定收益能有多少？

分级A类定期折算是什么意思?

每到一定时候(定期或不定期)，基金公司会把基金的份额按照一定比例调整，使基金的净值等于1或接近1，从而使投资者的份额以相【xiàng】应比例增【zēng】加或减少【shǎo】，但是【shì】每个人持有的比【bǐ】例【lì】是不【bú】变【biàn】的【de】，对每个人的持有权益也是没有影响的。

每到年底年初分级基金就会集中定期折算。分级基金的本质是分级A把钱借给分级B去炒股，分【fèn】级【jí】B向分级【jí】A支付“利息”，也【yě】就是合同【tóng】中写【xiě】明的约定预【yù】期年化收益率。平时这个约定【dìng】预期年化【huà】收益【yì】率按365天切分，一天分一点到分级A的净【jìng】值里。定期折算【suàn】的时候一次【cì】性把分级B之前每天付给【gěi】分【fèn】级A类的【de】“利息”以母基金的形式派发给投资者，分级A净值归1。

比如，假设医药A到了定期折算日，净值为1.06元，投资者拥有10000份的医药A。那么折算后投资者可以得到10000份【fèn】净值为【wéi】1元的【de】新的【de】医【yī】药A和资产净值为600元的母基金。等式的左【zuǒ】右两边并不发生【shēng】改【gǎi】变，即1.06X10000=1X10000+0.06X10000。

定期折算前基金公司会发出公告通知定期折算基准日(T日)，这一天母基金是不能申购赎回和分拆合并的，但母基金和分级【jí】A还可以正常交易【yì】。基准日后的【de】第一个交易【yì】日(T+1日【rì】)是折算日，这一天母基金依然不能申购赎回和分拆合并，并且母基金和分级【jí】A也【yě】暂停交易一【yī】天【tiān】。基准日后的第二个【gè】交易日(T+2日)是【shì】折算完成日，分【fèn】级A上【shàng】午停牌一个小时后复牌交【jiāo】易，母基金之前暂停的业务均恢复正常。

分级基金a类固定收益能有多少?

不同基金约定收益率也不同，一般是一年定期利率+3--4%之间。